⚖️آیا معامله فارکس حرام است یا حلال؟
معامله فارکس می‌تواند تحت شرایطی حلال در نظر گرفته شود.
طبق قوانین اسلام، چیزی حرام یا ممنوع است که قرآن آن را حرام اعلام کند. بین فعالیت‌هایی که توسط قرآن ممنوع اعلام شده است،
قمار و ربا که همینطور به عنوان بهره نیز از آن یاد می‌شود، قرار دارد.
از آنجایی که این موارد می‌تواند به معامله در بازار فارکس مربوط شود، بسیاری از عالمان دینی اعلام کرده‌اند که معامله فارکس طبق اصول اسلامی حرام است.
با این حال، بسیاری نیز اشاره کرده‌اند که تمام حساب های معاملات فارکس شامل بهره و قمار نمی‌شوند؛ برای مثال حساب اسلامی فارکس.
علاوه بر این، بحثی بین عالمان مسلمان ایجاد شده است که تبادل ارزها به صورت اسپات مشکلی ندارد. این به دلیل آن است که معامله اسپات فارکس می‌تواند جنبه بهره معاملات فارکس را به طور قابل توجهی کاهش دهد.
بر این اساس، معاملات فارکس می‌تواند حلال در نظر گرفته شود.
| بهترین حساب های اسلامی فارکس | مزایا |
| ❇️حساب اسلامی آوا ترید – AVA Trade | بدون کمیسیون و هزینه مخفی |
| ☣️حساب اسلامی آلپاری – Alpari | تراکنش‌های آنی و بدون هزینه |
| ⚛️حساب اسلامی لایت فارکس – Lite Finance | بیش از 2000 نماد معاملاتی |
❇️ربا در معاملات فارکس
ربا در اسلام به هر قرارداد یا توافق‌نامه تجاری مربوط می‌شود که دارای بهره است.
قرآن در این مورد نظر قطعی داده است و تراکنش های مالی فارکس مرتبط با بهره را حرام اعلام کرده است.
تراکنش های مالی که دارای عنصری از ربا هستند، با تاکید زیادی محکوم شده‌اند.
مسلمانان باید همینطور توجه داشته باشند که تمام عالمان اسلام در مورد اینکه چه چیزی ربا است، توافق ندارند.
با این حال ممنوعیت بهره باعث ایجاد صنعت بانکداری اسلامی شده است.
بروکرهای فارکس به طور کلی در هنگام باز ماندن معامله تا روز بعد، با پرداخت یا دریافت تفاوت بهره بین دو نماد در یک جفت ارز درآمد کسب می کنند.
این پرداخت بهره به عنوان کمیسیون سواپ فارکس در نظر گرفته می‌شود و نوعی از بهره است. با توجه به مواردی که بالاتر گفتیم اسلام اجازه این بهره ها را نمی‌دهد.
با این حال، برای اینکه معاملات فارکس برای مسلمانان نیز قابل استفاده باشد، بروکرهای فارکس معاملات فارکس اسلامی را معرفی کرده‌اند.
در یک تنظیمات اسلامی، بروکر به سرمایه گذاران اجازه می‌دهد که معاملات خود را بدون پرداخت بهره شبانه یا کمیسیون سواپ تا روز بعد نگه دارند.
این حساب های سواپ فری فارکس مشکل ربا را حل می‌کنند و به سرمایه گذاران مسلمان این اجازه را می‌دهند تا در معاملات فارکس شرکت کنند.
علاوه بر این، حساب های عادی فارکس در این حالت مناسب خرید و فروش آنی هستند و دارای بهره یا هزینه شبانه معامله نیستند و عنصر ربا را از معاملات فارکس حذف می‌کنند.
🧲نظر اسلام در مورد معاملات فارکس
معاملات فارکس و دیگر انواع مدرن از تبادل ارزها همیشه به طور گسترده‌ای بین عالمان مسلمان بحث ایجاد کرده است.
مراجع مسلمان تعداد بسیاری فتوا در این زمینه منتشر کرده‌اند که برخی در حمایت از معاملات فارکس و برخی به منظور ممنوع اعلام کردن معامله در فارکس بوده‌اند.
با این حال به طور کلی معامله فارکس توسط اکثر این افراد حلال اعلام شده است.
معامله فارکس و دیگر انواع معاملات ارزی در اسلام قابل انجام است اما این کار نیازمند مقررات و شروطی است که در زیر می‌توانید مشاهده کنید.
💎شرایط معاملات فارکس در اسلام
- تبادل ارز باید در همان شرایطی که قرارداد انجام شده است، صورت گیرد: باید در نظر گرفته شود که فرد موردنظر باید تبادل ارز را در همان شرایطی که قرارداد برای معامله امضا شده است، انجام دهد تا معامله قابل قبول باشد.
- تبادل باید آنی و بدون تاخیر انجام شود: معامله گر باید اطمینان حاصل کند که تراکنش در کمترین زمان و بدون تاخیر انجام شود. اگر تراکنش شامل تاخیر شود، این تراکنش ربا تلقی می‌شود و برای معامله گر فارکس مسلمان مشکل ایجاد می‌کند.
- هیچ بهره‌ای نباید وجود داشته باشد: مورد آخر این است که برای اینکه تراکنش حلال تلقی شود، نباید هیچ بهره‌ای از هر نوعی وجود داشته باشد. این شامل تراکنش های بدون سواپ و حساب های اسپات فارکس می‌شود.
افتتاح حساب در بروکر لایت فایننس
🔰فروش در زمان کوتاه Short Sell در اسلام
یک موضوع دیگر که باعث بحث‌های بسیاری در جوامع مسلمان شده است، شورت سل یا فروش تعهدی می باشد.
در این بخش در مورد امکان‌پذیر بودن این کار طبق قوانین اسلام صحبت می‌کنیم چون ارتباط زیادی با معاملات فارکس دارد.
بسیاری از اصطلاحات معاملات مدرن از بازار سهام نشات گرفته است.
در بازار سهام شورت سل (Short Sell) در واقع به یک استراتژی پیشرفته گفته می‌شود که سرمایه گذاران حرفه‌ای برای پیش‌بینی و سودآوری در هنگام روند کاهشی بازار سهام یا قیمت دارایی‌ها، آن را به کار می‌گیرند.یک موضوع دیگر که باعث بحث‌های بسیاری در جوامع مسلمان شده است، شورت سل یا فروش تعهدی می باشد.
در بازار سهام شورت سل (Short Sell) در واقع به یک استراتژی پیشرفته گفته می‌شود که سرمایه گذاران حرفه‌ای برای پیش‌بینی و سودآوری در هنگام روند کاهشی بازار سهام یا قیمت دارایی‌ها، آن را به کار می‌گیرند.
این استراتژی برای به دست آوردن سود از بازار سهام به کار گرفته می‌شود.
برای انجام این کار، معامله گران سهام به قرض گرفتن سهم‌هایی که معامله گر باور دارد قیمت آن کاهش خواهد یافت، می‌پردازند.
سپس آن را به یک خریدار داوطلب می‌فروشند و پول بهره را به قرض دهنده سهام می‌دهند.
با توجه به قوانین اسلامی که قبلا آن را توضیح دادیم، مشخص است که چنین تراکنشی حرام است چون طبق ساختار ربا انجام می‌شود.
حالا بیایید نگاهی بیاندازیم به معنای این اصطلاح در بازار فارکس.
در بازار فارکس شورت سل صرفا به عمل ساده باز کردن یک پوزیشن که با امید به حرکت نزولی بازار انجام میپذیرد، گفته می‌شود. در ادامه این پوزیشن یا معامله بسته می‌شود و معامله گران فارکس می‌توانند نمادهای خود را با یک مارجین سود به فروش برسانند.
برخلاف بازار معاملات سهام، در هنگام شورت سل در معاملات فارکس هیچ اثری از ربا وجود ندارد و مسلمانان می‌توانند با اطمینان کامل به این نوع معاملات بپردازند.
🔆حساب بدون سواپ یا اسلامی چیست؟
یک حساب اسلامی فارکس در واقع حسابی بدون سواپ است که طبق قوانین اسلامی برای معاملات فارکس عمل می‌کند و پرداخت و دریافت بهره را منع می‌کند.
مشکل اصلی معاملات فارکس احتمال کسب درآمد از طریق سواپ است.
به همین دلیل این حساب ها احتمال کسب سود در حین یک سواپ را منع کرده‌اند.
حساب های اسلامی اطمینان حاصل می‌کنند که تراکنش های انجام شده توسط معامله گران بدون لحظه‌ای تاخیر انجام شود.
علاوه بر این، با حذف تراکنش های آتی، معامله در همان شرایط قرارداد انجام می‌شود.
با این حال، برخی بروکرهای فارکس اغلب هزینه اضافه برای حساب های بدون سواپ خود دریافت می‌کنند.
حساب های فارکس اسلامی همینطور با بررسی این موارد اطمینان حاصل می‌کنند که تراکنش ها طبق قوانین اسلام انجام می‌شود:
- ممنوعیت هر نوعی از ربا
- ممنوعیت هر نوعی از هزینه شبانه -سواپ
- ممنوعیت قمار
به طور خلاصه حساب های اسلامی فارکس کاملا طبق قوانین اسلامی طراحی شده‌اند و برای استفاده توسط معامله گران و سرمایه گذاران مسلمان به منظور سودآوری مناسب هستند.
🥇بهترین حساب های اسلامی برای ایرانیان
در این بخش به سه حساب اسلامی برتر بین بروکرهای فارکس مطرح می‌پردازیم تا معامله گران مسلمان بتوانند انتخاب مناسبی داشته باشند:
حساب اسلامی آلپاری – Alpari
بروکر آلپاری – Alpari از بروکرهای آنلاین رگوله شده تشکیل شده است.این پلتفرم دارای 2.5 میلیون مشتری است که از 196 کشور دنیا به معامله در بازار فارکس می‌پردازند. پلتفرم معاملاتی آلپاری با خدمات مشتریان درجه یک و رویکرد شخصی‌سازی شده نسبت به مشتریانش، شهرت پیدا کرده است.
بروکر آلپاری شامل بیش از 1200 نماد معاملاتی از جمله نمادهای فارکس و CFDها می‌شود که کاربران می‌توانند روی پلتفرم های معاملاتی محبوب معامله کنند. بروکر Alpari یک اسپرد حداقل از 0.1 پیپ برای تمام حساب های معاملاتی ارائه می‌کند.
شرایط معاملاتی در حساب های اسلامی مانند حساب های عادی است و تنها مواردی که با قوانین اسلام در تناقض هستند، اصلاح شده‌اند.
بروکر آلپاری همینطور هیچ کمیسیون مخفی یا هزینه اضافه‌ای از معامله گران دریافت نمی‌کند. این برخلاف برخی بروکرهای فارکس دیگر است که کمیسیون بالایی برای حذف کردن سواپ دریافت می‌کنند اما آلپاری چنین کاری انجام نمی‌دهد.
علاوه بر این بروکر آلپاری این کمیسیون را به طور مخفی و با افزودن به اسپرد، از مشتریان دریافت نمی‌کند.
حساب اسلامی آواترید – AvaTrade
آواترید AvaTrade یک بروکر مشهور و معتبر در دنیای معاملاتی است و جوایز بسیاری را در این زمینه دریافت کرده است. بروکر آواترید توسط رگولاتورهای مطرحی از جمله ASIC، BVI، CBI، FSCA، FSA و FFAJ مجوز دریافت کرده است.
توجه داشته باشید که بروکر آواترید بیش از 250 نماد معاملاتی را در انواع مختلفی ارائه می‌کند. با ارائه یک حداقل واریز آواترید 100 دلاری، این بروکر شرایط رقابتی و جامعی برای تمام مشتریان در پلتفرم های معاملاتی مختلف مانند فارکس، CFD و سهام ارائه می‌کند.
علاوه بر این برای مشتریان مسلمان، بروکر AvaTrade اطمینان حاصل کرده است که هیچ هزینه سواپی در حساب اسلامی آواترید وجود نداشته باشد.
با دنبال کردن قوانین اسلامی، در حساب بدون سواپ آواترید AvaTrade تراکنش ها به طور آنی انجام می‌شوند. ارزها از یک حساب به حساب دیگر سریعا پس از انجام معامله منتقل می‌شود و جایی برای ایجاد بهره و ربا وجود ندارد.
بروکر آواترید AvaTrade دارای یک اسپرد حداقل 0.3 پیپ بین تمام حساب های معاملاتی است. با این حال کاربران نیاز دارند که در هنگام بررسی و استفاده از خدمات اسلامی بروکرهای دیگر به جز آواترید هوشیار باشند چون ممکن است هزینه های بیشتری از آنها در قبال ارائه حساب اسلامی دریافت شود.
افتتاح حساب در بروکر لایت فایننس
حساب اسلامی یا بدون سواپ لایت فارکس – Lite Forex
بروکر لایت فارکس یکی از بزرگترین بروکرها در دنیا محسوب می‌شود. این شرکت در سال 2008 تاسیس شد.
بروکر لایت فایننس دارای مجوز ارائه شده توسط رگولاتورهای معتبر کشورهای جزایر مارشال است.
بروکر Lite Forex برای معامله گران بیش از 2000 نماد معاملاتی در دسترس قرار داده است. قابلیت ویژه این بروکر ارائه خدمات کپی ترید لایت فارکس است.
این پلتفرم سرمایه گذاری بزرگ به معامله گران اجازه می‌دهد که با هر سطح از مهارتی سودآوری غیرفعال در بازار فارکس داشته باشند.
در بروکر لایت فارکس، حساب اسلامی برای معامله گران از تمام کشورهایی که این بروکر به آن خدمات می‌دهد، ارائه می‌شود.
هیچ شرایط خاصی برای استفاده از حساب بدون سواپ لایت فارکس وجود ندارد.
⚡️نحوه ثبت نام حساب اسلامی فارکس
در این قسمت یک راهنمای خلاصه در مورد نحوه دسترسی به حساب اسلامی برایتان فراهم کرده‌ایم. برای مثال بروکر آلپاری را در نظر بگیرید. اولین کاری که شما باید برای دسترسی به حساب اسلامی آلپاری انجام دهید، افتتاح حساب Alpari است.
پس از ثبت نام در آلپاری ، شما باید وارد حساب آلپاری خود شوید و مراحل تایید هویت و تایید حساب خود توسط بروکر آلپاری را پشت سر بگذارید.
زمانی که حساب خود را باز کردید، می‌توانید درخواست تبدیل حساب به حساب اسلامی آلپاری را بدهید.
بلافاصله پس از اینکه بروکر آلپاری درخواست شما برای حساب اسلامی را دریافت می‌کند، وضعیت حساب شما را به یک حساب بدون سواپ آلپاری تبدیل می‌کند.
لطفا توجه داشته باشید، قبل از اینکه حساب شما به حساب اسلامی تبدیل شود به معامله کردن نپردازید چون برای شما بهره محاسبه می‌شود و بروکر آلپاری قادر نخواهد بود حساب شما را به یک حساب بدون سواپ تبدیل کند.
🎁راهنمای سرمایه گذاری حلال در معاملات فارکس
قابل درک است که معاملات فارکس می‌تواند برای افراد مسلمان پیچیده و مشکل باشد و نظرات و دیدگاه های مختلفی در مورد آن وجود دارد.
به همین دلیل ما در این بخش برای شما سه نکته مهم را گردآوری کرده‌ایم تا بتواند از تراکنش های حرام در معاملات فارکس اجتناب کنید.
1 – معامله در حساب اسلامی
اولین چیزی که شما لازم است انجام دهید انتخاب بروکر فارکسی است که به باورهای دینی شما احترام می‌گذارد و اطمینان حاصل می‌کند که تمام تراکنش های معاملاتی طبق قوانین اسلامی در مورد مسائل حرام و حلال، انجام می‌شود.
2 – تبدیل نکردن معامله به قمار
شما باید همیشه سرمایه گذاری های خود را به خوبی کنترل کنید. استفاده بیش از حد از اهرم معامله فارکس و دنبال نکردن قوانین مدیریت ریسک می‌تواند تراکنش های شما را به قمار یا شرط‌بندی تبدیل نماید.
3 – پرداخت مالیات و دنبال کردن قوانین
به زبان ساده مالیات خود را پرداخت کنید و از قوانین و مقررات معاملاتی پیروی نمایید تا با مشکلی مواجه نشوید.
افتتاح حساب در بروکر لایت فایننس
🔑آیا فارکس در کشورهای اسلامی قانونی است؟
| کشور | معامله فارکس |
| افغانستان | غیر مجاز |
| ایران | محدود شده |
| پاکستان | غیر مجاز |
| عراق | غیر مجاز |
| مالزی | غیر مجاز |
| نیجریه | محدود شده |
| مصر | محدود شده |
| مالدیو | غیر مجاز |
| موریتانی | غیر مجاز |
| قطر | غیر مجاز |
| یمن | غیر مجاز |
| امارات متحده عربی | غیر مجاز |
| سودان | غیر مجاز |
| عربستان سعودی | غیر مجاز |
🔥سرمایه گذاری حلال در دیگر بازارهای معاملاتی
حالا بیایید به مفاهیم قوانین اسلامی در سرمایه گذاری و بازارهای معاملاتی دیگر بپردازیم. برای مثال یک سوال رایج است که آیا معاملات سهام یا CFD برای مسلمانان جایز است یا خیر.
در ادامه به این سوال ها پاسخ می‌دهیم:
آیا معامله در بازار سهام حلال است یا حرام؟
یکی از بزرگترین مشکلاتی که مسلمانان در بازار سهام به آن اشاره می‌کنند این است که سرمایه گذاران بهره دریافت می‌کنند که به عبارت دیگر ربا محسوب می‌شود.
مورد دیگر این است که قرض دهنده در ریسک بازار با قرض‌گیرنده شریک نیست.
هر سودآوری از طریق بهره صحیح نیست و از نظر اسلام منع شده است.
علاوه بر این، سرمایه گذاری در سهامی که کسب و کار غیرقانونی از نظر اسلام است مانند سهام مربوط به شرکت های تولید مشروبات الکی و کازینوها، حرام است.
برای حذف کردن این شرایط، مسلمانان تنها روی سهام و اوراق قرضه حلال سرمایه گذاری می‌کنند.
تا زمانی که از شرایط بالا اجتناب شود، معامله در بازار سهام حلال محسوب می‌شود.
آیا معامله CFD حلال است؟
با اینکه CFD ها معمولا شامل بهره می‌شوند و این می‌تواند برای معامله گران مسلمان مشکل ساز شود اما بروکرهای اسلامی با ارائه حساب اسلامی، هیچ سواپ یا بهره شبانه‌ای از مشتریان مسلمان دریافت نمی‌کنند.
جنبه دوم معامله CFDها اهرم این معاملات است. اگر اهرم از این معاملات حذف شود، پس معامله CFD توسط معامله گران مسلمان کاملا حلال و مناسب است.
♋️جمع بندی – معامله فارکس حرام است؟
به طور کلی با اینکه معامله فارکس توسط قوانین اسلامی منع شده است اما یک نسخه ویرایش شده از معاملات اسلامی با نام حساب اسلامی یا بدون سواپ توسط برخی بروکرها ارائه می‌شود که کاملا مجاز و حلال است و مشکلی برای سرمایه گذاران و معامله گران مسلمان ایجاد نمی‌کند.
سوالات متداول
🔑اگر هیچ عنصری از بهره یا قمار و شرط‌بندی در معاملات وجود نداشته باشد، معامله فارکس طبق قوانین اسلامی کاملا حلال و مجاز است.
تا زمانی که تراکنش ها به طور آنی انجام شوند، هیچ مسئله‌ای در مورد حرام بودن فارکس وجود ندارد.
🔑خیر، زمانی که صحبت از شورت سل به روش سنتی در بازار سهام می‌شود، جواب “بله” است. با این حال، شورت سل در بازار فارکس شامل این نمی‌شود چون هیچ عنصری از ربا در معاملات فارکس مشاهده نمی‌شود، پس حلال بوده و مشکلی ندارد.
🔑حساب معاملاتی اسلامی در واقع یک حساب بدون سواپ است که هیچ هزینه شبانه یا سواپی را از معامله گران و سرمایه گذاران مسلمان دریافت نمی‌کند.
همینطور در این نوع حساب اطمینان حاصل می‌شود که تراکنش های مالی به سرعت و بدون تاخیر انجام می‌شوند.
🔑معامله فارکس در اکثر کشورهای دنیا قانونی است. اما بسیاری از کشورهای مسلمان در حالت عادی معاملات فارکس را غیر مجاز اعلام کرده‌اند.
برای کسب اطلاعات به روز در این رابطه، می توانید با کارشناسان ما از دو راه زیر در ارتباط باسید.
پشتیبانی تلگرام
پشتیبانی واتساپ