اگر شما هم جزو کسانی هستید که معاملات در بازار فارکس را حرام می دانید، ما به شما حساب اسلامی فارکس را پیشنهاد می دهیم. حساب اسلامی فارکس، از جمله قابلیت هایی است که امروزه بعضی از کارگزاری های جدید و قدیمی ارائه می دهند. این حساب مسیر مسلمانان برای ترید در بازار فارکس را هموار می کند و اگر از حساب بدون سواپ و جزئیات آن اطلاعی ندارید، تا انتهای مقاله همراه ما باشید.
معرفی حساب اسلامی فارکس
حساب اسلامی فارکس، یک نوع حساب است که براساس اصول و قوانین شرعی اسلامی عمل کرده و به جای داد و ستد به صورت ربا و سود سپرده، معاملات بر اساس تقسیم سود و زیان انجام می‌شوند. به عبارتی دیگر، در این نوع حساب، معاملات میان مسلمان و بروکر (شرکت معاملاتی) به صورت عادلانه تقسیم می‌شود.
ویژگی‌های حساب اسلامی فارکس
برای آشنایی بیشتر با حساب اسلامی فارکس، لازم است که با برخی از مهم ترین ویژگی های آن آشنا شوید.
- عدم وجود سواپ (بهره) در معاملات
- مشارکت و تقسیم سود و زیان
- پرداخت کمیسیون بیشتر در مقایسه با حساب های عادی
عدم دریافت یا پرداخت سواپ (بهره شبانه)
موقعیت های باز خرید و فروش سهام فارکس بیش از 24 ساعت، مشمول کارمزد شبانه می شوند. مسلمانان در حساب اسلامی بر اساس شریعت اسلام، بهره شبانه یا همان سواپ را نمی پردازند و سواپ صفر است. ولی در ازای عدم دریافت سواپ، کمیسیون و کارمزد افزایش می یابد. همچنین مدت زمان حساب اسلامی بر اساس نماد و حتی نوع حساب اسلامی فارکس می تواند متفاوت باشد.
مطابقت با احکام شرعی اسلام
در اسلام، دریافت یا پرداخت بهره (ربا) ممنوع است. در معاملات فارکس معمولی، معامله گران ممکن است با هزینه های سواپ مواجه شوند، که به عنوان بهره تفسیر می‌شوند؛ بنابراین برای دور زدن این مسئله، حساب های اسلامی فارکس ارائه شده‌اند. همچنین ارائه دهندگان حساب‌های اسلامی فارکس باید شفاف باشند و شرایط و ضوابط را به روشنی بیان کنند. آن ها باید اطمینان حاصل کنند که هیچگونه فعالیت غیرقانونی یا غیرقابل قبول مذهبی در حساب فارکس رخ نمی‌دهد.
ارائه ابزارها و خدمات ویژه معاملات اسلامی
حساب اسلامی فارکس، بدون پرداخت کارمزد شبانه و شامل کمیسیون بیشتر است. تمام معاملات آتی، آپشن و… در حساب بدون سواپ اسلامی امکان پذیر و مسلمانان می توانند تقریبا از تمام ابزار ها و خدمات صرافی ها بهره ببرند. البته هر بروکر خدمات و همچنین محدودیت های خاصی دارد.
مزایای حساب اسلامی یا بدون سواپ فارکس
حساب اسلامی فارکس مزایای زیادی دارد در زیر به چند مورد اشاره شده است:
- موقعیت‌های طولانی مدت
- صرفه‌جویی در هزینه‌ها
- انعطاف‌پذیری بیشتر
- مناسب برای استراتژی‌های خاص
- معاملات بدون ربا
- مدیریت ریسک ساده‌تر
- عدم وجود هزینه های اضافی ناشی از سواپ
در ادامه برخی از مهم ترین موارد ازجمله معاملات بدون ربا و عدم وجود هزینه های اضافی ناشی از سواپ را به طور کامل توضیح می دهیم.
معاملات بدون ربا
معاملات بدون ربا که همچنین به عنوان معاملات بدون بهره یا حساب‌های اسلامی شناخته می شوند، یک مفهوم اساسی در معاملات اسلامی در بازار فارکس هستند. در اسلام، دریافت یا پرداخت بهره (ربا) ممنوع است و به عنوان یک عمل غیرقابل قبول اخلاقی در نظر گرفته می‌شود. حساب اسلامی فارکس با حذف این جنبه از معاملات، به معامله‌گران مسلمان این امکان را می‌دهد تا با رعایت احکام شرعی به داد و ستد بپردازند.
عدم وجود هزینه‌های اضافی ناشی از سواپ
هنگامی که در فارکس معامله انجام می دهید، در واقع دو ارز را به طور همزمان خرید و فروش می کنید. به عبارت دیگر، هر ارز در یک جفت ارز نرخ بهره متفاوتی دارد. ممکن است نرخ بهره ارزی که خریداری کرده اید، بالاتر یا پایین‌تر از نرخ ارزی فروخته شده باشد. این تفاوت در نرخ بهره می‌تواند منجر به هزینه‌های اضافی شود که به عنوان هزینه‌های سواپ شناخته می‌شوند.
با این حال، برخی از کارگزاران فارکس سیاست‌های «بدون سواپ» را معرفی کرده‌اند که در آن هزینه‌های سواپ حذف می‌شوند. این موضوع بدان معناست که معامله‌گران می‌توانند موقعیت‌های خود را بدون نگرانی از هر گونه هزینه اضافی که ممکن است بر سود و زیان آنها تأثیر بگذارد، باز نگه دارند.
امکان معاملات بلندمدت بدون نگرانی از انباشت سواپ
امکان معاملات بلند مدت بدون نگرانی از انباشت سواپ در حساب فارکس، یک مزیت قابل توجه برای معامله گران است که استراتژی های میان مدت یا بلند مدت را دنبال می کنند و می تواند تأثیر قابل توجهی بر سود معاملات داشته باشد.
معایب حساب اسلامی فارکس
حساب های اسلامی در بروکر های مختلف اگرچه فوق العاده به نظر می رسد و از پرداخت هزینه سواپ معاف است اما همه چیز به همین خوبی و خوشی نیست! این حساب معایبی هم دارد که در ادامه برخی از آنها را توضیح می دهیم.
- کمیسیون بیشتر
- محدودیت در کارگزاری ها
- نرخ‌های اسپرد بالاتر
- محدودیت در ابزارهای معاملاتی
- پیچیدگی‌های مالیاتی
- شرایط و ضوابط خاص برای افتتاح و استفاده از حساب
- محدودیت های احتمالی در انتخاب بروکر و ابزار های معاملاتی
- محدودیت‌های احتمالی در انتخاب بروکر و ابزارهای معاملاتی
محدودیت‌های احتمالی در انتخاب بروکر و ابزارهای معاملاتی
متاسفانه، همه ی بروکر ها، حساب اسلامی فارکس ارائه نمی‌دهند. معامله‌گران ممکن است گزینه های محدودتری از کارگزاری هایی داشته باشند که این نوع حساب را ارائه می‌دهند.
همچنین حساب‌های اسلامی فارکس ممکن است دسترسی به برخی از ابزار های معاملاتی خاص را محدود کنند. به عنوان مثال، برخی از کارگزاران ممکن است محدودیت‌هایی در مورد استفاده از ابزارهای اهرمی یا برخی از محصولات پیچیده اعمال کنند. معامله‌گران ممکن است قادر به معامله برخی از جفت ارزها، کالاها یا شاخص ها نباشند که معمولاً در حساب‌های معمولی فارکس در دسترس هستند.
محدودیت‌های اهرم
حساب بدون سواپ ممکن است محدودیت‌هایی در مورد میزان اهرم معامله‌گران داشته باشد. اهرم بالاتر می‌تواند ریسک و پاداش بالقوه را افزایش دهد. معامله‌گران باید از محدودیت‌های اهرمی که کارگزار آنها ارائه می‌دهد آگاه باشند و اطمینان حاصل کنند که با استراتژی های معاملاتی آنها مطابقت دارد.
محدودیت‌های حجم معامله
برخی از بروکر ها ممکن است محدودیت هایی در مورد حجم معامله حداقلی یا حداکثری برای حساب های اسلامی اعمال کنند. این محدودیت ها می‌تواند بر اندازه موقعیت هایی که معامله‌گران می توانند باز کنند تأثیر بگذارد و ممکن است با استراتژی های آنها سازگار نباشد. معامله گران باید در مورد هر گونه محدودیت حجم معامله با کارگزار خود شفاف باشند.
کمیسیون‌های بیشتر در برخی موارد
بعضی از کارگزاری ها ممکن است کمیسیون های بیشتری را برای جبران حذف هزینه های سواپ در حساب های اسلامی فارکس اعمال کنند. برخی بروکر ها برای جبران درآمد از دست رفته سواپ، کمیسیون های اضافی دریافت کرده و هزینه های مدیریت پوزیشن را در نظر می گیرند.
شرایط و ضوابط خاص برای افتتاح و استفاده از حساب
شرایط و ضوابط خاصی برای افتتاح و استفاده از حساب اسلامی فارکس وجود دارد که پیش از افتتاح حساب باید از آنها مطلع باشید. این شرایط عبارتند از:
- عدم معامله با ریسک نا مشروع
- جلوگیری از ربا
- عدم معامله با دارایی های حرام
- پرداخت کارمزد
مراحل افتتاح حساب اسلامی فارکس
برای درخواست حساب بدون سواپ اسلامی فارکس که طبق قوانین شرعی عمل می‌کند، می‌توانید مراحل زیر را دنبال کنید:
- انتخاب کارگزار
- ثبت نام در حساب
- تأیید هویت
- تامین مالی حساب
- درخواست حساب اسلامی
- تأیید حساب اسلامی
- بررسی شرایط و ضوابط
- شروع معامله
در ادامه این مراحل را به طور خلاصه توضیح می دهیم اما پیش از هرچیز توجه داشته باشید که این مراحل در همه بروکر ها یکسان نیست و تفاوت هایی وجود دارد.
انتخاب بروکر فارکس معتبر و دارای مجوز
چندین بروکر معتبر و بین المللی وجود دارد که حساب های اسلامی را برای مشتریان خود ارائه می دهند. در ادامه، تعدادی از این بروکر ها را به شما معرفی می کنیم:
- بروکر پلاس 500 (Plus500)
- کارگزاری ایکس ام(XM)
- صراف و بروکر ای تورو (eToro)
- کارگزاری مشهور آوا ترید
- بروکر قدیمی آلپاری
- بروکر یو اس جی اف ایکس(USGFX)
- کارگزاری روبو فارکس
- بروکر خوشنام آمارکتس
تکمیل فرم ثبت نام و ارائه مدارک مورد نیاز
برای معامله در هر کدام از حساب های معاملاتی بروکر ها (به جز حساب دمو) باید مراحل احراز هویت را طی کنید و حساب اسلامی هم از این قاعده کلی مستثنی نیست. به طور عمومی به مدارک زیر نیاز دارد. توجه داشته باشید ممکن لیست مدارک مورد نیاز در هر کدام از بروکر ها با دیگری متفاوت باشد.
- شناسنامه
- کارت ملی
- گذرنامه
- کارت پایان خدمت سربازی
- گواهینامه
- احراز آدرس در صورت نیاز
تأیید حساب و واریز وجه
بعد از ارسال درخواست، کارگزار باید حساب شما را به عنوان یک حساب اسلامی تأیید کند تا بتوانید فرایند معامله و باز کردن پوزیشن را آغاز نمایید. برای تایید در برخی از بروکر ها باید مسلمان بودن خود را اثبات کنید! همچنین بعضی از کارگزاران ممکن است درخواست ارائه مدارک اضافی برای تأیید هویت شما داشته باشند.
بعد از تأیید حساب، می‌توانید حساب معاملاتی خود را شارژ کنید. شما می‌توانید از روش‌های مختلفی مانند انتقال بانکی، کارت اعتباری یا کیف پول الکترونیکی برای واریز پول به حساب استفاده کنید. حداقل سپرده ممکن است بسته به کارگزار متفاوت باشد؛ علاوه بر این، معمولا حداقل سپرده حساب اسلامی در بروکر های مختلف تفاوتی با حداقل سپرده دیگر حساب های معاملاتی ندارد.
آشنایی با پلتفرم معاملاتی و ابزارهای حساب اسلامی
حساب اسلامی از نظر پلتفرم معاملاتی و ابزار ها تفاوتی با دیر حساب ها ندارد. بنابراین می توانید از این حساب برای معامله در متاتریدر 4 و 5، سی تریدر و دیگر پلتفرم ها استفاده کنید. همچنین ابزار های زیر نیز برای استفاده در حساب اسلامی در دسترس هستند.
- اندیکاتور ها
- ماشین حساب
- نمودار های قیمت
- دستور های مدیریت ریسک ازجمله حد سود و ضرر
- ژورنال معاملاتی
نکات مهم در استفاده از حساب بدون سواپ
حساب اسلامی راه چاره مسلمانان برای فعالیت در بازار فارکس است اما برای استفاده از این حساب، باید نکاتی را در نظر بگیرید. نکات مهم در استفاده از حساب بدون سواپ عبارتند از:
- بررسی دقیق شرایط و قوانین حساب‌های اسلامی
- بررسی محدودیت های حساب بدون سواپ در کارگزاری مربوطه
- توجه به کمیسیون در نظر گرفته شده برای حساب اسلامی در بروکر یا کارگزاری
- بررسی تنوع ابزار های معاملاتی ارائه شده در حساب اسلامی
- توجه به اسپرد ارائه شده در حساب ها
سخن پایانی
به طور خلاصه در آخر باید بگوییم که حساب اسلامی بدون سواپ مزایای زیادی برای مسلمانان دارد، اما با این حال نمی شود از معایب آن چشم پوشی کرد. محدودیت زمانی استفاده از این حساب ها و افزایش کمیسیون معاملات در بعضی کارگزاری ها از معایب مهم این حساب هستند؛ بنابراین اگر قصد دارید تا در این حساب معامله کنید، حتما این معایب را در نظر بگیرید و با چشمانی باز انتخاب کنید. شما چه تجربه ای از حساب های اسلامی دارید؟ تجربه های ارزشمند خود را با ما و دیگر تریدر ها در بخش کامنت ها مطرح کنید. از اینکه تا پایان این مقاله همراه ما بودید سپاسگزاریم.
سوالات متداول
حساب اسلامی فارکس، یک حساب معاملاتی حلال است و به مشتریانی ارائه می شود که به شریعت دین احترام می گذارند و مایل به سرمایه گذاری در بورس با رعایت اصول مالی اسلامی هستند.
در اسلام، تجارت در فارکس زمانی حرام تلقی می شود که شامل پرداخت سود، عدم اطمینان زیاد یا اعمال سوداگرانه شبیه قمار باشد؛ بنابراین استفاده از حساب اسلامی فارکس امکان معامله حلال را فراهم می کند.
بله، تجارت در فارکس تا زمانی قانونی است که از یک کارگزاری مجوز دار استفاده کنید؛ به بیان دیگر بروکری را انتخاب کنید که با رگوله های معتبر مطابقت داشته باشد.